Если вы интересовались оффшорами и собирали
о них информацию в Интернете, вы наверняка сталкивались с
огромным разбросом цен на, казалось бы, одни и те же продукты. Возникает вопрос
— как можно продавать одно и тоже за 500 и
2500 долларов. Неужели только потому, что кому-то хочется больше денег? Попробуем разобраться в чем тут дело.
Цена любого продукта всегда имеет нижнюю планку
— себестоимость. Поэтому, для долгосрочного снижения цены продавец должен снизить его себестоимость. В таком тонком и сложном бизнесе как регистрация оффшоров есть немало как сравнительно честных, так и откровенно мошеннических способов это сделать. Последствия для клиента могут быть крайне неприятными.
Итак, с чем может столкнуться клиент, приобретая дешевый оффшор:
Продажа одной компании нескольким клиентам
Случай из практики.
В неформальной беседе бывший сотрудник компании-конкурента, поделился «ноу-хау» по увеличению прибыли. Решение состояло в продаже одной и той же компании нескольким клиентам. Конечно же, собственники такой компании не знали о существовании друг друга.
К счастью, такие махинации легко выявляются и
сейчас почти не встречаются. Их могут использовать разве что откровенные мошенники. Поэтому репутацию и историю консультантов стоит
проверять.
Неполный
набор документов и услуг
После оплаты может оказаться, что в объявленную низкую стоимость не включен ряд услуг и документов, важных для работы компании. Например,
привлекательная низкая цена может включать только стоимость регистрации, а ежегодное содержание нужно оплатить дополнительно.
Случается и завышение стоимости документов и услуг после того, как вы приняли решение.
Поэтому
еще до расчетов с консультантами
убедитесь,что все необходимые услуги и документы заказаны и цены зафиксированы.
Случай из практики: К нам обратился клиент, который был уверен, что компания зарегистрирована на номинального акционера. В процессе анализа документации компании выяснилось, что регистратор съекономил и выпустил акции компании непосредственно на клиента. Конфиденциальность владения оффшором в таком случае намного ниже.
Некачественный номинальный сервис. Непрофессиональные агенты
Недобросовестные консультанты могут снижать свои затраты на этот сервис некорректными, опасными для клиента методами.
-
Использование документов несуществующих или умерших лиц;
-
Использование бомжей, непрофессионалов
без их ведома;
-
Использование в качестве номиналов закрытых компаний.
Очевидно, что в таких случаях подписи и заверение на документах подделываются. Любые официальные запросы в адрес компании приведут к катастрофическим последствиям.
Все
чаще от номинальных сотрудников оффшорной компании требуются
профессиональные действия. Чтобы
компания создавала ощущение реальной,
необходимо, чтобы номинальные сотрудники
были легко доступны и адекватно
реагировали на возможные запросы. В
противном случае компания вызовет
серьезные подозрения.
У любой оффшорной компании в стране регистрации обязательно есть местный агент. Эта компания предоставляет оффшору некоторые жизненно важные услуги (взаимодействие с государственными органами, ведение документации компании, сдача отчетности). От профессионализма агента зависит очень многое, а настоящие профессионалы дешевыми не бывают.
Неуплата
ежегодных платежей
Консультанты
— однодневки и те, кто не выдерживает конкуренции и решают напоследок «срубить бабла», могут получить у клиента деньги на оплату ежегодного содержания компании, но не оплатить стоимость услуг местного агента или ежегодную таксу в бюджет.
Так поступают откровенные мошенники, которые не собираются больше заниматься этим бизнесом. Мошенничество раскрывается после того, как банк
компании потребует предоставить Сертификат процессуальной правоспособности компании (Certificate of Good Standing). Этот сертификат выдает Торговый Реестр по запросу местного агента. Если обязательные платежи не получены, Сертификата не будет. Но к этому времени мошенника уже и след простыл.
К сожалению, некоторые банки не проверяют состояние компании и такая ситуация может
длиться несколько лет. Вроде-бы клиент при этом не страдает, но стоит кому-нибудь проверить состояние компании через все более доступные базы данных торговых реестров, и проблемы будут серьезные. Например, конфискация товара на таможне, и пр.
Чтобы избежать этих неприятностей мы рекомендуем регулярно заказывать Сертификат процессуальной правоспособности даже если
это не требуется.
Другая категория недобросовестных консультантов практикует произвольное завышение стоимости годового обслуживания. При этом такой «консультант» создает всевозможные препятствия для перевода компании под управление другого администратора. Таким образом клиент может стать заложником, особенно если компания владеет серьезными активами, которые не просто переоформить на другую.
Обман
при сдаче отчетности
Все
больше оффшорных зон требуют сдавать
финансовую отчетность. Это приводит к росту расходов на содержание компаний. Что могут предпринять консультанты, для которых низкая цена - единственный козырь?
-
Вас могут убеждать, что отчетность можно не сдавать совсем или сдавать пассивную отчетность, даже если деятельность весьма активная.
-
Вам могут выставлять счет за активную отчетность, но при этом сдавать пассивную, которая стоит намного дешевле.
Случай из практики:
Белорусский владелец английской компании подал заявку на участие в тендере. В заявке он указал, что компания активно работает на рынке. Использовав ряд конкурентных преимуществ он
практически выиграл тендер.
Однако на завершающем этапе его компанию исключили за подачу недостоверной
информации. Оказалось, что без ведома клиента
его консультанты сдавали пассивную отчетность, и
таким образом немало «экономили».
Тендерный комитет без труда это узнал
и совершенно справедливо наказал
компанию.
Экономия
времени на
обслуживание клиента
Чтобы обеспечить доходность при низких ценах, консультанты вынуждены продавать много компаний. Это неизбежно
ухудшает качество обслуживания.
В
таких условиях некогда разбираться в
нюансах бизнеса и потребностях каждого
клиента. Документы оформляются неряшливо,
в них полно несоответствий и недоделок.
Следующий...
Среди
дешевых консультантов полно откровенных
непрофессионалов. В беседе с ними
ощущается неприкрытое желание продать.
А как это будет работать, и будет ли, не
так уж важно.
В
налоговом планировании все чаще
используются компании из стран, где
налоги есть, но специальными приемами
их можно избежать. Например Кипр, Великобритания,
Сингапур, Гонконг. Для минимизации налогов в этих странах
важно соблюдать определенные правила
ведения бизнеса. Также очень важно
правильно
готовить и сдавать финансовую отчетность.
В таких случаях непрофессиональный
консультант, единственное конкурентное
преимущество которого низкая цена, может обойтись клиенту
очень дорого - налоговыми требованиями, штрафами, судебными исками и даже уголовными делами.
Некоторые выводы
Если ваш главный критерий в выборе консультанта
— это цена, то, скорее всего, приобретать оффшорную компанию вам еще рано. Оффшорная компания, это не простой товар, который лежит на полке в любом магазине. Это сложный инструмент, который должен быть «заточен» под ваши конкретные нужды. С ним нужно уметь правильно обращаться. Дешевый, неопытный консультант вам не поможет. Он и сам этого толком не знает.
Caveat emptor (Да будет осмотрителен покупатель) - советовали древние римляне. 
