Денежно-кредитная Администрация Сингапура (Monetary Authority of Singapore - MAS) недавно опубликовала новый вариант "Руководства для финансовых учреждений по противодействию легализации средств, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Отныне все финучреждения Сингапура должны будут проводить более тщательную проверку клиентов - физических лиц и оценку соответствующих рисков.
Самыми важными новациями "Руководства" являются:
Расширение определения «политически значимое лицо» (politically exposed person - PEP). Теперь к таким лицам будут относить также и функционеров Азиатского Банка Развития и Всемирной Торговой Организации. На практике это будет означать, что старшие менеджеры сингапурских финучреждений должны будут одобрять любые отношения и операции с такими лицами.
Безналичные транзакции на сумму более 1 500 сингапурских долларов будут подвергаться более тщательному контролю. От клиентов в любой момент могут потребовать более детальную информацию о таких переводах.
В своих комментариях представители MAS заявили, что новые правила не такие уж и новые - подобные процедуры довольно давно негласно применяются в банковской индустрии Сингапура, и в данном случае власти лишь формализовали применяющуюся практику. Таким образом, никаких особых трудностей с имплементацией нововведений не ожидается.
Новое сингапурское "Руководство для финучреждений по противодействию легализации средств, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" официально вступит в силу в два этапа: первая часть - с 24 мая; вторая - с 24 июля 2015 года.
