Грошово-кредитна Адміністрація Сінгапуру (Monetary Authority of Singapore - MAS) нещодавно опублікувала нову версію "Керівництва для фінансових установ щодо протидії легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму". Відтепер усі фінансові установи Сінгапуру повинні будуть проводити більш ретельну перевірку клієнтів - фізичних осіб та оцінку відповідних ризиків.
Найважливішими нововведеннями "Керівництва" є:
-
Розширення визначення «політично значуща особа» (politically exposed person - PEP). Тепер до таких осіб будуть відносити також і функціонерів Азіатського Банку Розвитку та Всесвітньої Торгової Організації. На практиці це означатиме, що старші менеджери сінгапурських фінансових установ повинні будуть схвалювати будь-які відносини та операції з такими особами.
-
Безготівкові транзакції на суму понад 1 500 сінгапурських доларів будуть підлягати більш ретельному контролю. Від клієнтів у будь-який момент можуть вимагати більш детальну інформацію про такі перекази.
У своїх коментарях представники MAS заявили, що нові правила не такі вже й нові - подібні процедури досить давно негласно застосовуються в банківській індустрії Сінгапуру, і в даному випадку влада лише формалізувала застосовувану практику. Таким чином, жодних особливих труднощів з імплементацією нововведень не очікується.
Нове сінгапурське "Керівництво для фінансових установ щодо протидії легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" офіційно набуде чинності у два етапи: перша частина - з 24 травня; друга - з 24 липня 2015 року.
