Криптообмінник в Естонії за новими правилами

Бажаєте отримати криптовалютну ліцензію в Естонії? Ми допоможемо.Також пропонуємо комплексний супровід вашого бізнесу.

• Забезпечуємо повний супровід – від реєстрації компанії до сплати податків.
• Вирішуємо проблеми при отриманні ліцензій CASP.
• Розуміємо вимоги MiCA та забезпечуємо виконання всіх умов регулятора.
• Мінімізуємо витрати на ліцензування.

До недавніх часів в ЄС не було єдиного регулювання криптовалют? Тож кожна країна встановлювала свої правила.

Ще до кінця 2024 року, щоб відкрити криптообмінник в Естонії, вам достатньо було звернутися до локального Управління Фінансового Нагляду (FIU) та отримати ліцензію на діяльність з віртуальними активами (як провайдер послуг з обміну криптовалют або провайдер послуг криптогаманців).

30 грудня 2024 року ситуація кардинально змінилася. У ЄС набув чинності Markets in Crypto-Assets (MiCA) — новий регламент, який запровадив єдині правила для всього криптовалютного ринку Євросоюзу. Причому, зміни торкнулися як класичних криптовалют і стейблкоинов, а й токенів, прив'язаних до активів (ART), і навіть токенів електронних грошей (EMT).

Важливо! Для компаній зі старою ліцензією VASP передбачено перехідний період. Він діє до кінця 2025 року.

1. Усі криптобіржі, обмінники та емітенти стейблкоїнів у ЄС зобов’язані отримати ліцензію Crypto Asset Service Provider (CASP).
2. Компанії, що випускають стейблкоїни (USDT, USDC тощо), тепер мають підтримувати резерви у співвідношенні 1:1.
3. Посилилися вимоги щодо протидії відмиванню коштів (AML) та ідентифікації клієнтів (KYC).
4. Впроваджено жорсткіші заходи захисту ринкових інвесторів (за аналогією з традиційними фінансовими ринками).
5. Запроваджено систему паспортизації (passporting), що дозволяє компаніям працювати по всій ЄС з однією ліцензією.

Ліцензування регулює такі види діяльності, як: зберігання криптоактивів: управління торговими платформами: обмін криптовалют: консультування з інвестицій. В рамках регламенту MiCA — це комплексний процес, який вимагає ретельної підготовки.

1. Юридична присутність. Компанія має бути зареєстрована в одній із країн Європейського Союзу. Необхідно мати фізичний офіс на території ЄС та принаймні одного директора, який постійно проживає в ЄС.
2. Кваліфікація керівництва. Члени правління повинні мати бездоганну репутацію та підтверджений досвід у фінансових послугах або роботі з криптоактивами.
3. Вимоги до капіталу. Розмір капіталу залежить від типу послуг, що ви будете надавати :

   Клас 1 (консультації з інвестицій) — від 50 000 €

   Клас 2 (управління портфелями, обмежений обмін) — від 125 000 €

   Клас 3 (повний спектр послуг, включаючи зберігання та обмін) — від 150 000 €

4. Внутрішній контроль та комплаєнс (compliance). Зокрема: розробка та впровадження процедур боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Впровадження процедур "Знай свого клієнта" (KYC) для ідентифікації та верифікації. А також забезпечення максимально можливого захисту даних та управління ризиками.
5. Сегрегація активів. Кошти клієнтів мають зберігатися окремо від корпоративних активів (на окремих рахунках або гаманцях).

З цього слідує, що ліцензування може бути тривалим і складним, включаючи детальну перевірку всіх аспектів бізнесу. Наприклад, технічний опис систем, що використовуються, та заходів безпеки. Або ж запит документації стосовно внутрішніх процедур то політики компанії.

Обсяг криптобізнесу у всьому світі зростає від 15% і більше на рік. Не прогавте цю унікальну можливість долучитися до нового джерела доходу. Понад 10 наших клієнтів вже скочили на цей поїзд.

Якщо ви хочете відкрити криптообмінник або криптоплатформу в Естонії, ми допоможемо вам пройти весь процес швидко та ефективно. Зв'яжіться з нами сьогодні та отримайте консультацію щодо ліцензування в новій реальності MiCA!