Криптовалютна ліцензія в Англії
Запуск криптовалютного бізнесу у Великій БританіїОтримання криптовалютної ліцензії у Великій Британії та запуск реального бізнесу з цифровими фінансовими активами після прийняття загальноєвропейського закону MiCA (Markets in Crypto Assets) все ще можливі. Вимоги до юридичної особи стали жорсткішими, посилився контроль з боку національного регулятора. Але умови ведення бізнесу у Великій Британії залишилися вигідними та привабливими. Тому проекти, пов'язані з криптовалютою, не варто відкладати «на потім» чи переносити реєстрацію компанії в іншу юрисдикцію.
Переваги отримання криптовалютної ліцензії у Великій Британії
Бізнес, пов'язаний з цифровими активами, можна реєструвати в різних країнах. Типові приклади — Польща, Естонія, Сальвадор, ОАЕ, багато офшорних юрисдикцій. Але це не вплинуло на статус Великої Британії як одного з провідних світових криптовалютних центрів. Навіть якщо врахувати ускладнені процедури отримання ліцензії та реєстрації компанії для комерційної діяльності з цифровими активами.
Чому бізнес обирає Велику Британію для реєстрації криптовалютних компаній:
- лояльне оподаткування;
- прозора процедура реєстрації;
- простий доступ до ринку Євросоюзу;
- розвинена екосистема підтримки проектів фінтех і блокчейну;
- немає мовної проблеми;
- правова та фінансова стабільність.
Прийняття MiCA не зробило бізнес з криптовалютами менш перспективним. Але через відсутність повної ясності з особливостями правового регулювання проявився елемент невизначеності. Якщо контроль буде посилюватися і далі, криптовалютні компанії можуть покинути ЄС. При виборі Великої Британії ризик такого сценарію невеликий.
Мінімальні вимоги відповідності для криптовалютних компаній
Вплив системного підходу, закладеного в принципах AML / CTF (Anti-money laundering / Counter-Terrorism Financing), на бізнес з цифровими активами з кожним роком посилюється. Це стосується не тільки Великої Британії, але й інших країн. Криптовалютні компанії (і неважливо, де вони зареєстровані) повинні «миритися» з високими вимогами та посиленим контролем. Але у Великій Британії, не пов'язаній впливом європейських антивідмивочних директив, ситуація з правовим регулюванням більш сприятлива.
Мінімальні кваліфікаційні умови до компаній, які хочуть отримати британську криптовалютну ліцензію:
- реєстрація юридичної особи у Великій Британії,
- обов'язковий місцевий офіс (а не «простий» юридичний адрес);
- протоколювання та зберігання відомостей по всіх транзакціях у Великій Британії;
- місцевий директор-резидент (він повинен мати досвід управління бізнесом і профільну освіту);
- формальних вимог до капіталу немає, але якщо заявлена сума занадто низька, буде відмова;
- обов'язкове дотримання вимог і правил AML / CTF.
Особливості реєстрації криптовалютної компанії у Великій Британії
Найбільше запитань виникає з двома завданнями — підготовкою пакета документів і виконанням кваліфікаційних умов. Помилка на будь-якому з цих етапів значно збільшує ймовірність відмови і ускладнює отримання криптовалютної ліцензії. Тому ретельний попередній аналіз повинен обов'язково бути присутнім у плані підготовки. Додаткову інформацію по темі ви можете отримати у наших експертів.
Найважливіші документи, які потрібно підготувати:
- розширене резюме директора і акціонерів;
- детальний бізнес-план;
- документ, що описує політику управління ризиками;
- структура компанії та управління нею;
- опис існуючих і передбачуваних каналів продажів;
- відомості по використовуваним апаратним і програмним компонентам;
- опис задіяних методів безпеки;
- інформація щодо дотримання AML / CTF і рекомендацій KYC (Know Your Customer, знай свого клієнта);
- розкриття інформації по відкритим ключам і адресам цифрових гаманців, які використовує компанія;
- опис методів моніторингу транзакцій, обліку та реєстрації операцій;
- розкриття інформації по бенефіціарам.
Що ми можемо зробити для вас?
Інвестиційні та бізнес-проекти, пов'язані з криптовалютою, складні у реалізації і вимагають спільної роботи клієнта і наших спеціалістів. Варіант з будь-якими самостійними діями не має сенсу, оскільки виконати всі юридичні умови без досвіду і знань неможливо.
Юридичні дії, які ми беремо на себе:
- вся підготовча робота;
- аналіз обраної юрисдикції (Велика Британія) та організаційно-правової форми, вироблення резервних альтернативних варіантів;
- реєстрація криптовалютної компанії у Великій Британії;
- відкриття корпоративного рахунку в банку;
- отримання криптовалютної ліцензії;
- контроль виконання вимог відповідності;
- повна бухгалтерська і податкова підтримка;
- супровід клієнта при будь-яких контактах з урядовими службами Великої Британії;
- правова допомога (планова, при виникненні форс-мажорних обставин).
У вас залишились питання? Зв'яжіться з нами будь-яким зручним способом і обговоріть з нашими експертами підходящий формат проведення індивідуальної консультації.
