KYC (Know Your Client) процедура

KYC (аббревиатура от англ. Know Your Customer — «знай своего клиента») — это обязательная процедура идентификации личности клиента финансовыми и другими организациями.

В процессе KYCкомпания убеждается, что вы — это действительно вы, а не мошенник или лицо под санкциями.

Основные цели KYC:

• Предотвращение отмывания денег (AML.
• Борьба с терроризмом.
• Предотвращение мошенничества.
• Оценка рисков: контроль соответствия операций клиента его заявленным доходам и роду деятельности.

Этапы процедуры:

1. Сбор базовой информации (ФИО, дата рождения, адрес регистрации).
2. Верификация документов: Загрузка сканов паспорта, ID-карты или водительского удостоверения, а также подтверждение адреса (чеки ЖКХ или банковские выписки).
3. Проверка источников дохода. Налоговые декларации.
4. Непрерывный мониторинг: Банк или сервис следит за активностью по счету. Если внезапно на счет студента поступают миллионы, система может запросить подтверждение происхождения средств.

Где применяется KYC?

Раньше это касалось только банков, но сегодня процедура обязательна во многих сферах:

• Банки и платежные сервисы (Revolut, Wise и др.).
• Криптобиржи (Binance, Bybit и др.).
• Гемблинг и казино (букмекерские конторы).
• Инвестиционные компании.