Недобросовестная передача активов
(Fraudulent Transfer)
Другие названия: Fraudulent Disposition; Fraudulent Conveyance.
Концепция недобросовестной передачи активов в странах англо-саксонской правовой системы является инструментом борьбы с выводом имущества из-под законных требований кредиторов.
В отличие от мошенничества, недобросовестная передача активов не считается уголовным преступлением. Если суд признает передачу активов недобросовестной, то их сначала вернут ответчику (бывшему владельцу), а затем, при наличии достаточных оснований, наложат взыскание.
Великобритания
В средневековой Англии широко распространенной практикой была раздача своих пожитков ближайшим родственникам и друзьям в случае подачи иска со стороны кредиторов. В итоге очень часто кредиторы оставались ни с чем.
В 1571 году в целях борьбы с такими злоупотреблениями, английский парламент принял закон о недобросовестной передаче активов (англ. Fraudulent Conveyances Act 1571), более известный как "Статут Елизаветы". Опираясь на перечисленные в законе признаки, суд мог признать сделку по передаче имущества недобросовестной и направленной на обман кредиторов. После этого активы возвращались владельцу, а затем - его кредиторам.
Статут Елизаветы сыграл важную роль в становлении понятия недобросовестной передачи активов, поскольку лег в основу законодательства многих государств. Статут был формально отменен в 1925 году. В настоящее время положения, регулирующие данный вопрос в Великобритании, содержатся в местном законе о банкротстве от 1986 года (англ. Insolvency Act 1986).
США
Первоначально в основу законодательства о банкротстве многих штатов был положен вышеупомянутый Статут Елизаветы. Со временем он претерпевал определенные изменения.
В 1918 году был утвержден так называемый "Типовой закон о недобросовестной передаче имущества" (англ. Uniform Fraudulent Conveyances Act 1918, сокр. UFCA). В 1984 году он был значительно переработан и утвержден в 43 штатах и в округе Колумбия. В 2013 году типовой закон подвергся очередному пересмотру (англ. Uniform Fraudulent Transfer Act 2013, сокр. UFTA).
Своя версия положений о недобросовестной передаче активов содержится в Федеральном кодексе о банкротстве (англ. United States Bankruptcy Code). Правовые основания признать передачу недобросовестной описаны в § 548 кодекса.
Оффшорные юрисдикции
В большинстве оффшоров концепция недобросовестной передачи активов признается на законодательном уровне. Однако закреплена она в значительно смягченном варианте:
- бремя доказывания недобросовестности передачи активов лежит на кредиторе;
- иски принимаются только если обязательство возникло до момента передачи активов;
- срок давности для подачи иска ограничивается 1-2 годами;
- иски от "обязательных наследников" не принимаются.
Еще по теме
