Открыть счет в иностранном банке

Зарубежные корпоративные счета для вашей компании

Для работы оффшорной компании необходим счет в банке. Однако из-за оголтелой борьбы с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов открыть его не так просто.

Во всех странах банки обязаны тщательно проверять новых клиентов. Крупные респектабельные банки предпочитают отказать новому клиенту при малейшем сомнении. К тому же у многих иностранных банкиров есть некоторые предубеждения в отношении резидентов постсоветского пространства.

Тем не менее, мы можем представить вас и вашу компанию в нескольких солидных банках Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, а также в ряде оффшорных банков.

Недавно мы нашли возможность открывать счета в Европе для украинских компаний.

Обычные требования банков при открытии счета

1. Апостилированные документы компании (Сертификат об инкорпорации, Сертификат о полномочиях, Сертификат дееспособности, Устав, Протокол первого собрания, Акции, Трастовые декларации, Доверенность).
2. Документы, удостоверяющие личность и адрес проживания бенефициарного (реального) владельца компании.
3. Описание планируемой деятельности.
4. Рекомендации (банковские и/или деловых партнеров).
5. Нередко требуется личная встреча с представителем банка.

Персональные банковские услуги

Ряд банков предоставляют VIP-клиентам индивидуальные услуги. За клиентом закрепляется личный банкир, который следит за состоянием рынков и дает рекомендации по коррекции инвестиционного портфеля. При желании клиент может дать банкиру право управлять портфелем самостоятельно (дискреционное управление). Еще недавно такие услуги предоставлялись при балансе на счету от 1 млн. долларов США. В настоящее время порог входа опустился до 200 тыс. долларов и даже меньше.

Псевдонимные банковские счета

Формально их нет, но в кругах, близких к руководству банков, поговаривают, что для очень близких и очень богатых клиентов они все еще есть.

Преимущества счета в зарубежном банке

1. Повышенный уровень конфиденциальности.
2. Обширные возможности инвестирования средств.
3. Как правило, более высокая надежность банка.
4. Государственные гарантии возврата в случае банкротства банка (например 100 000 Евро в банках ЕС).
5. Снижение политических рисков.
6. Свобода использования средств.
7. Отсутствие налогов.

Смотрите также

• Рахунки в Європі для українського бізнесу
• Вольфсбергские принципы или как банки следят за своими клиентами