В наше бурное время много банковских счетов не бывает.
Все яйца в одной корзине - слишком рискованно.
Для работы оффшорной компании необходим счет в банке. Однако из-за побочных эффектов борьбы с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов открыть его стало сложно.
Во всех странах банки обязаны тщательно проверять новых клиентов. Крупные респектабельные банки предпочитают отказать новому клиенту при малейшем сомнении. К тому же многие иностранные банкии относятся к резидентам постсоветского пространства крайне подозрительно.
Тем не менее, мы можем представить вас и вашу компанию в нескольких солидных банках Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, а также в ряде оффшорных банков.
Недавно мы нашли возможность открывать счета в Европе для украинских компаний.
Обычные требования банков при открытии счета
- Апостилированные документы компании (Сертификат об инкорпорации, Сертификат о полномочиях, Сертификат дееспособности, Устав, Протокол первого собрания, Акции, Трастовые декларации, Доверенность).
- Документы, удостоверяющие личность и адрес проживания бенефициарного (реального) владельца компании.
- Описание планируемой деятельности.
- Рекомендации (банковские и/или деловых партнеров).
- Нередко требуется личная встреча с представителем банка.
Персональные банковские услуги
Ряд банков предоставляют VIP-клиентам индивидуальные услуги. За клиентом закрепляется личный банкир, который следит за состоянием рынков и дает рекомендации по коррекции инвестиционного портфеля. При желании клиент может дать банкиру право управлять портфелем самостоятельно (дискреционное управление). Еще недавно такие услуги предоставлялись при балансе на счету от 1 млн. долларов США. В настоящее время порог входа опустился до 200 тыс. долларов и даже меньше.
Псевдонимные банковские счета
Формально их нет, но в кругах, близких к руководству банков, поговаривают, что для очень близких и очень богатых клиентов они все еще есть.
Преимущества счета в зарубежном банке
- Повышенный уровень конфиденциальности.
- Обширные возможности инвестирования средств.
- Как правило, более высокая надежность банка.
- Государственные гарантии возврата в случае банкротства банка (например 100 000 Евро в банках ЕС).
- Снижение политических рисков.
- Свобода использования средств.
- Возможность минимизации налогов.
Смотрите также
- Рахунки в Європі для українського бізнесу
- Вольфсбергские принципы или как банки следят за своими клиентами
- Почему банки не открывают счета?
