Открытие счетов в зарубежных банках

Зарубежные корпоративные счета для вашей компании

Для работы оффшорной компании необходим счет в банке. Однако из-за оголтелой борьбы с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов открыть его не так просто.

Во всех странах банки обязаны тщательно проверять новых клиентов. Крупные респектабельные банки предпочитают отказать новому клиенту при малейшем сомнении. К тому же у многих иностранных банкиров есть некоторые предубеждения в отношении резидентов постсоветского пространства.

Тем не менее, мы можем представить вас и вашу компанию в нескольких солидных банках Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, Дании, Великобритании, а также в ряде оффшорных банков. Однако вы должны понимать, что ни один консультант не может гарантировать, что счет будет непременно открыт.

Обычные требования банков при открытии счета

1. Апостилированные документы компании (Сертификат об инкорпорации, Сертификат о полномочиях, Сертификат дееспособности, Устав, Протокол первого собрания, Акции, Трастовые декларации, Доверенность).
2. Документы, удостоверяющие личность и адрес проживания бенефициарного (реального) владельца компании.
3. Описание планируемой деятельности.
4. Рекомендации (банковские и/или деловых партнеров).
5. Нередко требуется личная встреча с представителем банка.

Персональные банковские услуги

Ряд банков предоставляют VIP-клиентам индивидуальные услуги. За клиентом закрепляется личный банкир, который следит за состоянием рынков и дает рекомендации по коррекции инвестиционного портфеля. При желании клиент может дать банкиру право управлять портфелем самостоятельно (дискреционное управление). Еще недавно такие услуги предоставлялись при балансе на счету от 1 млн. долларов США. В настоящее время порог входа опустился до 200 тыс. долларов и даже меньше.

Псевдонимные банковские счета

В некоторых странах все еще допускаются персональные банковские счета с псевдонимом. То есть счет может называться, например, "Шумахер". В псевдонимах не допускаются корпоративные окончания - Inc., LTD, Corp. Такой счет удобен для накопления и инвестирования личных средств, но не подходит для ведения коммерческой деятельности.

Преимущества счета в зарубежном банке

1. Повышенный уровень конфиденциальности.
2. Обширные возможности инвестирования средств.
3. Как правило, более высокая надежность банка.
4. Снижение политических рисков.
5. Свобода использования средств.
6. Отсутствие налогов.

Смотрите также

• Вольфсбергские принципы или как банки следят за своими клиентами