Криптообменник в Эстонии по новым правилам

Хотите получить криптовалютную лицензию в Эстонии? Мы вам поможем. Вы также получите комплексное сопровождение вашего бизнеса.

• Обеспечиваем полное сопровождение – от регистрации компании до уплаты налогов. 
• Решаем проблемы при получении лицензий CASP. 
• Понимаем требования MiCA и обеспечиваем выполнение всех условий регулятора. 
• Минимизируем затраты на лицензирование.

До сих пор в ЕС не было единого регулирования криптовалют, и каждая страна устанавливала свои правила. 

Еще до конца 2024 года, чтобы открыть криптообменник в Эстонии, вам достаточно было обратиться в локальное Управление Финансового Надзора (FIU) и получить лицензию на деятельность с виртуальными активами (как провайдер услуг по обмену криптовалют или же провайдер услуг криптокошельков).

30 декабря 2024 года ситуация кардинально изменилась. В ЕС в силу вступил  Markets in Crypto-Assets (MiCA) — новый регламент, который ввел единые правила для всего криптовалютного рынка Евросоюза. Причем это коснулось не только классических криптовалют и стейблкоинов, но и токенов, привязанных к активам (ART), а также токенов электронных денег (EMT). Важно! Для старых компаний с лицензией VASP предусмотрен переходный период. Он действует до конца 2025 года. 

Важно! Для старых компаний с лицензией VASP предусмотрен переходный период. Он действует до конца 2025 года.

1. Все криптобиржи, обменники и эмитенты стейблкоинов в ЕС должны будут получить лицензию Crypto Asset Service Provider (CASP); 
2. Компании, выпускающие стейблкоины (USDT, USDC и т. д.), обязали держать резервы 1:1; 
3. Усилились требования по борьбе с отмыванием денег и проверке пользователей (AML и KYC); 
4. Ужесточились меры по защите розничных клиентов (они стали аналогичны традиционным финансовым рынкам); 
5. Введена система паспортирования (passporting). 

Лицензирование регулирует такие услуги, как: хранение криптоактивов, управление торговыми платформами, обмен криптовалют и консультирование. В рамках регламента MiCA — это комплексный и требующий тщательной подготовки процесс.

1. Юридическое присутствие. Ваша компания должна быть зарегистрирована в одной из стран Европейского Союза. Также необходимо иметь физический офис и хотя бы одного директора, постоянно проживающего на территории ЕС.
2. Квалификация руководства. Члены правления должны обладать безупречной репутацией и подтвержденным опытом в сфере финансовых услуг или управления криптоактивами. 
3. Установленные требования к капиталу. Его размер зависит от типа предоставляемых услуг:

   Класс 1: Предоставление консультаций по инвестициям — от 50 000 евро.

   Класс 2: Более широкий спектр услуг, включая управление портфелем — от 125 000 евро.

   Класс 3: Полный спектр услуг, включая хранение и обмен криптоактивов — от 150 000 евро.

4. Системы внутреннего контроля и комплаенс (compliance). В частности:  разработка и внедрение процедур по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).​ Внедрение процедур "Знай своего клиента" (KYC) для идентификации и верификации.​ А также обеспечение максимально возможной защиты данных и управление рисками.
5. Сегрегация: клиентские активы должны храниться отдельно от средств компании на отдельных счетах или кошельках.

Из этого следует, что процесс лицензирования может быть длительным и сложным, включая детальную проверку всех аспектов бизнеса. Например, техническое описание используемых систем и мер безопасности. Или же запрос документации по внутренним политикам и процедурам. 

Объем криптобизнеса во всем мире растет от 15% и более в год. Не пропустите эту уникальную возможность приобщиться к новому источнику дохода. Более 10 наших клиентов уже вскочили на этот поезд.

Если вы хотите открыть криптообменник или криптоплатформу в Эстонии, мы поможем вам пройти весь процесс быстро и эффективно. Свяжитесь с нами сегодня и получите консультацию по лицензированию в новой реальности MiCA!