В последнее время для расчетов часто используется криптовалюта USDT (Tether) – это т. н. Stablecoin (стейблкойн). Правильный USDT — криптовалюта, стоимость которой практически равна стоимости американского доллара. С ростом популярности USDT стали популярны мошеннические схемы с его использованием.
Вот основные из них и советы по защите от мошенников.
⚠️ 1. Фальшивый токен USDT на других сетях
-
Мошенники создают токен с таким же названием и символом (USDT), но в неофициальной сети (например, не Ethereum, TRON, Solana, а на малоизвестных блокчейнах типа BNB Smart Chain или Polygon).
-
Визуально токен выглядит как настоящий, но не имеет отношения к Tether Ltd.
-
Жертве отправляют такой токен как "перевод", он отображается в кошельке, но не имеет никакой ценности.
🧩 Цель: ввести в заблуждение, что это "настоящие USDT", и спровоцировать встречную операцию или оплату в настоящих USDT или BTC/ETH.
⚠️ 2. Отправка "фальшивых USDT" перед скамом
-
Мошенник отправляет вам 10–100 "USDT" (фейковых).
-
Затем просит "вернуть" эти USDT или предлагает сделку, используя их как "залог".
-
После того как жертва совершает обратный перевод в настоящей валюте — мошенник исчезает.
⚠️ 3. Смарт-контракт с вредоносной логикой
-
Визуально токен отображается как USDT, но его контракт написан так, что:
-
Получатель не может перевести токен после получения.
-
Или транзакция автоматически передает все средства со счета пользователя, как только он взаимодействует с контрактом (например, пробует обменять на DEX).
-
🧩 Такой контракт часто используется через "airdrop" или поддельные кошельки.
⚠️ 4. Фишинговые токены в Airdrop
-
Пользователь обнаруживает "неожиданные USDT" в своем кошельке.
-
При попытке обмена/продажи через указанный в описании сайт — кошелёк пользователя взламывается.
-
Часто подменяются интерфейсы MetaMask, WalletConnect и других кошельков.
⚠️ 5. Фальшивые обменники с USDT
-
Мошеннический обменник предлагает выгодный курс: «Вы отправляете USDT, получаете наличные/гривны/доллары».
-
После отправки средств — никакого вывода не происходит.
⚠️ 6. USDT-скам в соцсетях и мессенджерах
-
Мошенник пишет от имени знакомого: «Скинь 200 USDT, я верну завтра».
-
Привязано к поддельным адресам или фальшивым скриншотам перевода.
-
Иногда используется поддельный интерфейс биржи/кошелька для имитации «отправленного» перевода.
🔒 Как защититься:
-
Проверяйте контракт токена на официальных источниках:
-
Не взаимодействуйте с незнакомыми токенами. Просто наличие токена в вашем кошельке ≠ его ликвидность.
-
Не переходите по ссылкам на «обмен» или «проверку» airdrop’ов.
-
Проверяйте адрес отправителя — имя токена может быть подделано, но адрес — уникален.
-
Используйте холодный кошелек или мультисиг для хранения крупных сумм.
