Останнім часом для розрахунків часто використовується криптовалюта USDT (Tether) – це т. з. Stablecoin (стейблкойн). Правильний USDT — криптовалюта, вартість якої практично дорівнює вартості американського долара. З ростом популярності USDT стали популярні шахрайські схеми з його використанням.
Ось основні з них та поради щодо захисту від шахраїв.
⚠️ 1. Фальшивий токен USDT на інших мережах
-
Шахраї створюють токен з такою ж назвою та символом (USDT), але в неофіційній мережі (наприклад, не Ethereum, TRON, Solana, а на маловідомих блокчейнах типу BNB Smart Chain або Polygon).
-
Візуально токен виглядає як справжній, але не має відношення до Tether Ltd.
-
Жертві відправляють такий токен як "переказ", він відображається в гаманці, але не має жодної цінності.
🧩 Мета: ввести в оману, що це "справжні USDT", і спровокувати зустрічну операцію або оплату в справжніх USDT або BTC/ETH.
⚠️ 2. Відправка "фальшивих USDT" перед скамом
-
Шахрай відправляє вам 10–100 "USDT" (фейкових).
-
Потім просить "повернути" ці USDT або пропонує угоду, використовуючи їх як "заставу".
-
Після того як жертва здійснює зворотний переказ у справжній валюті — шахрай зникає.
⚠️ 3. Смарт-контракт з шкідливою логікою
-
Візуально токен відображається як USDT, але його контракт написаний так, що:
-
Отримувач не може перевести токен після отримання.
-
Або транзакція автоматично передає всі кошти з рахунку користувача, як тільки він взаємодіє з контрактом (наприклад, пробує обміняти на DEX).
-
🧩 Такий контракт часто використовується через "airdrop" або підроблені гаманці.
⚠️ 4. Фішингові токени в Airdrop
-
Користувач виявляє "несподівані USDT" у своєму гаманці.
-
При спробі обміну/продажу через вказаний в описі сайт — гаманець користувача зламується.
-
Часто підмінюються інтерфейси MetaMask, WalletConnect та інших гаманців.
⚠️ 5. Фальшиві обмінники з USDT
-
Шахрайський обмінник пропонує вигідний курс: «Ви відправляєте USDT, отримуєте готівку/гривні/долари».
-
Після відправки коштів — жодного виведення не відбувається.
⚠️ 6. USDT-скам у соцмережах та месенджерах
-
Шахрай пише від імені знайомого: «Кинь 200 USDT, я поверну завтра».
-
Прив’язано до підроблених адрес або фальшивих скріншотів переказу.
-
Іноді використовується підроблений інтерфейс біржі/гаманця для імітації «відправленого» переказу.
🔒 Як захиститися:
-
Перевіряйте контракт токена на офіційних джерелах:
-
Не взаємодійте з незнайомими токенами. Просто наявність токена у вашому гаманці ≠ його ліквідність.
-
Не переходьте за посиланнями на «обмін» або «перевірку» airdrop’ів.
-
Перевіряйте адресу відправника — назва токена може бути підроблена, але адреса — унікальна.
-
Використовуйте холодний гаманець або мультисиг для зберігання великих сум.
