Хотите запустить криптовалютный бизнес в Англии? Мы поможем на протяжении всего пути: от регистрации компании до получения статуса зарегистрированного криптовалютного провайдера в FCA (Financial Conduct Authority).
- подбор формы юридического лица;
- составление пакета документов для FCA;
- консультации по AML-политикам (Anti-Money Laundering — борьба с отмыванием денег);
- поддержка при открытии счетов и взаимодействии с банками;
- аудит готовности и сопровождение до получения лицензии.
С Nexus вы получаете надежное сопровождение и уверенность в правовой устойчивости вашего проекта.
Как регулируются криптообменники в Великобритании
Хотя Великобритания вышла из ЕС и не применяет регламент MiCA, она внедряет аналогичные нормы. Британские регуляторы ориентируются на международные стандарты FATF, а также взаимодействуют с глобальными юрисдикциями.
Криптовалютный рынок Англии находится под контролем одного из самых строгих финансовых регуляторов в мире — Financial Conduct Authority (FCA).
Любая компания, предоставляющая услуги по обмену, хранению или передаче криптоактивов (включая DeFi и NFT-платформы), обязана пройти регистрацию как Cryptoasset Business в рамках UK Money Laundering Regulations (MLR).
С 2021 года регистрация в FCA является обязательной. Без неё деятельность по криптовалютам считается незаконной. Нарушение требований ведёт к штрафам и блокировке операций.
Что даёт регистрация в FCA:
- законное право предоставлять услуги с криптоактивами на территории страны;
- доступ к работе с банками, финтехами и платёжными системами;
- повышение доверия со стороны клиентов и инвесторов;
- возможность масштабирования бизнеса на регулируемых условиях.
UK Travel Rule: передача данных при криптовалютных переводах
Кроме того, с 2024 года вступили в силу требования UK Travel Rule, обязывающие компании передавать информацию о клиенте при каждой криптотранзакции, по аналогии с банковскими переводами SWIFT.
Т.е. при переводе криптовалюты вы, как провайдер, обязаны передавать другому информацию о клиенте, например:
- имя отправителя и получателя;
- их адреса или номер счёта;
- номерной идентификатор операции.
Цель єтих требований — борьба с анонимностью и финансированием терроризма в сфере цифровых активов.
Получение статуса зарегистрированного криптовалютного провайдера
Чтобы легально вести бизнес с криптоактивами в Англии, необходимо соответствовать следующим требованиям:
- иметь юридическое лицо, официально оформленное в Великобритании;
- назначить MLRO (ответственного за финансовый мониторинг и соблюдение AML);
- разработать и внедрить внутренние политики по AML и борьбе с финансированием терроризма (CFT);
- описать бизнес-модель и источники дохода, предоставить схему движения средств;
- внедрить систему проверки клиентов KYC — Know Your Customer — это часть AML. Процесс установления личности перед началом оказания услуг;
- предоставить описание используемых IT-решений и мер защиты данных;
- обеспечить техническую реализацию требований UK Travel Rule;
- открыть банковский счёт и заключить договора с техническими партнёрами.
Как видите, открыть криптообменник в Англии может быть непростой задачей, если рядом нет надёжного партнера, который разбирается в тонкостях локальной юрисдикции.
Если вы планируете выход на европейский рынок, стоит рассмотреть возможности параллельной лицензии в ЕС — например, в Эстонии, Чехии или Польше. Мы поможем выстроить структуру, соответствующую обеим юрисдикциям.
