Юридические
услуги Nexus для
FinTech
|
34 года на рынке
проекты в Украине, ЕС и Великобритании.
|
 Офис в Киеве+ онлайн-поддержка — на связи в вашем часовом поясе.
|
 Решения “под ключ”лицензирование (EMI/PI/PSP), AML/KYC, договоры с банками и провайдерами, документация для пользователей, защита данных и претензионная работа — всё юридически в одном месте.
|
 Прозрачностьбесплатная вводная консультация, согласование сметы и сроков, без «почасовой неопределённости».
|
|
Задача клиента |
Что мы делаем |
Результат для вас |
|
Понять, нужна ли лицензия и в какой юрисдикции |
Диагностика бизнес-модели, матрица рисков и требований (EMI/PI/PSP/AISP/PISP), дорожная карта по этапам |
Ясный план получения разрешений или альтернатив (агентская модель, партнёрство) |
|
Получить лицензирование (EMI/PI/PSP) |
Готовим полный пакет: бизнес-план, политики AML/KYC, риск-менеджмент, IT & Security, корпоративные документы; сопровождаем общение с регулятором |
Пакет под требования регулятора и предсказуемые сроки прохождения |
|
Подключить банк/эквайер/PSP |
Готовим KYC-пакет, описания потоков денег, договоры, ответы на анкеты; выстраиваем on-/off-ramp схему |
Снижение отказов и быстрее открывающиеся лимиты |
|
Запустить продукт (карты, кошелёк, P2P, BNPL, open banking) |
Terms & Conditions, тарифы, оферты, SLA, процедуры chargeback/диспутов, клиентская коммуникация |
Готовность к запуску без юридических «дыр» |
|
Обновить AML/KYC и fraud-контроль |
Политики, процедуры мониторинга, санкционные и PEP-проверки, EDD-сценарии, обучение команды |
Снижение комплаенс-рисков, готовность к проверкам |
|
Соблюдать требования к данным |
Privacy/Cookie Policy, DPA, DPIA, договоры обработки, инцидент-респонс, маршрутизация запросов субъектов данных |
Минимизация штрафов и прозрачность для пользователей |
-
Лицензирование и выбор юрисдикции (EMI/PI/PSP, AISP/PISP)
- Скрининг модели: электронные деньги, платёжные услуги, инициирование/информационные сервисы (open banking), агрегаторы и маркетплейсы.
- Дорожная карта: сроки, регуляторные точки, состав пакета, роли и ответственность.
- Комплект документов: бизнес-план, governance & risk, compliance manual, IT & Security, политики по инцидентам и непрерывности.
- Сопровождение взаимодействия с регулятором до решения (где применимо).
-
AML/KYC и управление рисками
- Политики AML/KYC, методики риск-оценки клиентов и транзакций, правила мониторинга и эскалации.
- Процедуры PEP/Sanctions screening, Source of Funds/Wealth, EDD-кейсбуки.
- Настройка 1-й и 2-й линий контроля, роли MLRO/Compliance Officer, отчётность.
- Регламенты заморозки/разморозки средств и взаимодействия с правоохранительными органами.
-
Product/Client-фреймворк: пользовательские документы и тарифы
- Terms & Conditions, Client Agreement, Tariff/Fees, SLA, Risk Disclosures, процедуры диспутов и chargeback.
- Оферты B2C/B2B2C, договоры white-label/агентские соглашения, маркетплейс-правила.
- Коммуникации: уведомления об изменениях, KFS/ключевая информация, complaint handling.
-
Данные, конфиденциальность и безопасность
- Privacy/Cookie Policy, DPA, DPIA, маршрутизация запросов субъектов данных, retention-политики.
- Инциденты: уведомления пользователей и органов (где применимо), журнал событий.
-
Партнёрства, поставщики и white-label
- Агрегаторские схемы, агентские и дистрибьюторские модели, франшизы и white-label.
- Договоры с провайдерами KYC/fraud, card issuing/processing, маркетинговыми агентствами.
- Аллокация ответственности и лимитов, страхование профессиональной ответственности.
-
Налоги и отчётность платежных компаний
- НДС/VAT для комиссий и цифровых услуг, распределение выручки, кросс-бордер удержания.
- Отчётность для партнёров/банков, пояснительные письма по источникам средств.
- Политики бухучёта для электронных денег/кошельков/вознаграждений.
- Бесплатный 45-минутный звонок
Цели, карта рисков, модель денежных потоков. - Коммерческое предложение
Этапы, сроки, фикс-смета или почасовая модель — подбираем под задачу. - Договор и чек-лист
Прозрачные условия, ответственный партнёр, маршрутная карта документов. - Реализация и пост-поддержка
Актуализация под новые требования, подготовка к проверкам, обучение команды.
