Юридичні
послуги Nexus для
FinTech
|
34роки на ринку
проекти в Україні, ЄС та Великій Британії.
|
 Офіс у Києві+ онлайн-підтримка - на зв'язку у вашому часовому поясі.
|
 Рішення "під ключ"ліцензування (EMI/PI/PSP), AML/KYC, договори з банками та провайдерами, документація для користувачів, захист даних та претензійна робота – все юридично в одному місці.
|
 Прозорістьбезкоштовна вступна консультація, погодження кошторису та термінів, без «погодинної невизначеності».
|
|
Завдання клієнта |
Що ми робимо |
Результат для вас |
|
Зрозуміти, чи потрібна ліцензія та в якій юрисдикції |
Діагностика бізнес-моделі, матриця ризиків та вимог (EMI/PI/PSP/AISP/PISP), дорожня карта за етапами |
Ясний план отримання дозволів чи альтернатив (агентська модель, партнерство) |
|
Отримати ліцензування (EMI/PI/PSP) |
Готуємо повний пакет: бізнес-план, політики AML/KYC, ризик-менеджмент, IT&Security, корпоративні документи; супроводжуємо спілкування з регулятором |
Пакет під вимоги регулятора та передбачувані терміни проходження |
|
Підключити банк/еквайєр/PSP |
Готуємо KYC-пакет, описи потоків грошей, договори, відповіді на анкети; вибудовуємо on-/off-ramp схему |
Зниження відмов і ліміти, що швидше відкриваються. |
|
Запустити продукт (карти, гаманець, P2P, BNPL, Open Banking) |
Terms & Conditions, тарифи, оферти, SLA, процедури chargeback/диспутів, клієнтська комунікація |
Готовність до запуску без юридичних «дір» |
|
Оновити AML/KYC та fraud-контроль |
Політики, процедури моніторингу, санкційні та PEP-перевірки, EDD-сценарії, навчання команди |
Зниження комплаєнс-ризиків, готовність до перевірок |
|
Дотримуватись вимог до даних |
Privacy/Cookie Policy, DPA, DPIA, договори обробки, інцидент-респонс, маршрутизація запитів суб'єктів даних |
Мінімізація штрафів та прозорість для користувачів |
-
Ліцензування та вибір юрисдикції (EMI/PI/PSP, AISP/PISP)
- Скринінг моделі: електронні гроші, платіжні послуги, ініціювання/інформаційні сервіси (open banking), агрегатори та маркетплейси.
- Дорожня карта: терміни, регуляторні точки, склад пакету, ролі та відповідальність.
- Комплект документів: бізнес-план, governance & risk, compliance manual, IT & Security, політики щодо інцидентів та безперервності.
- Супровід взаємодії з регулятором до вирішення (де застосовується).
-
AML/KYC та управління ризиками
- Політики AML/KYC, методики ризик-оцінки клієнтів та транзакцій, правила моніторингу та ескалації.
- Процедури PEP/Sanctions screening, Source of Funds/Wealth, EDD-кейсбуки.
- Налаштування 1-ї та 2-ї ліній контролю, ролі MLRO/Compliance Officer, звітність.
- Регламенти заморожування/розморожування засобів та взаємодії з правоохоронними органами.
-
Product/Client-фреймворк: документи користувача та тарифи
- Terms & Conditions, Client Agreement, Tariff/Fees, SLA, Risk Disclosures, процедури диспутів та chargeback ..
- Оферти B2C/B2B2C, договори white-label/агентські угоди, маркетплейс-правила.
- Комунікації: сповіщення про зміни, KFS/ключова інформація, complaint handling.
-
Дані, конфіденційність та безпека
- Privacy/Cookie Policy, DPA, DPIA, маршрутизація запитів суб'єктів даних, retention-політики.
- Інциденти: повідомлення користувачів та органів (де застосовно), журнал подій.
-
Партнерства, постачальники та white-label
- Агрегаторські схеми, агентські та дистриб'юторські моделі, франшизи та white-label.
- Договори з провайдерами KYC/fraud, card issuing/processing, рекламними агентствами.
- Алокація відповідальності та лімітів, страхування професійної відповідальності.
-
Податки та звітність платіжних компаній
- ПДВ/VAT для комісій та цифрових послуг, розподіл виручки, крос-бордер утримання.
- Звітність для партнерів/банків, листи пояснення за джерелами коштів.
- Політики бухобліку для електронних грошей/гаманців/винагород.
- Безкоштовний 45-хвилинний дзвінок
Цілі, картка ризиків, модель грошових потоків. - Комерційна пропозиція
Етапи, терміни, фікс-кошторис чи погодинна модель - підбираємо під завдання. - Договір та чек-лист
Прозорі умови, відповідальний партнер, маршрутна карта документів. - Реалізація та пост-підтримка
Актуалізація під нові вимоги, підготовка до перевірок, навчання команди.
