С момента утечки информации о клиентах панамской юридической фирмы Mossack Fonseca (т. н. «Панамские бумаги») прошло полгода. И хотя это событие уже сошло с первых полос мировых изданий, последствия скандала до сих пор дают о себе знать.
Одним из таких последствий стал штраф, который 11 ноября 2016 года был наложен регулятором Британских Виргинских Островов (Financial Services Commission) на дочернюю структуру Mossack Fonseca на БВО (компанию Mossack Fonseca & Co (BVI) Ltd).
Размер штрафа составил 440 000 долларов США - рекордная сумма для данной юрисдикции. Основанием для наложения взыскания на компанию стали грубые нарушения местного Кодекса о борьбе с отмыванием незаконно полученных средств и финансированием терроризма (Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Code of Practice, 2008).
А перечень конкретных правонарушений выглядит следующим образом:
- Отсутствовала эффективная система внутреннего контроля, необходимая в целях выполнения местного «антиотмывочного» законодательства.
- Отсутствовала система оценки рисков в отношении клиентов.
- Отсутствовала адекватная и надежная система проверки благонадежности клиентов (Due Diligence).
- Полностью отсутствовала система расширенной проверки благонадежности клиентов в отдельных случаях (Enhanced Due Diligence).
- Не проводилось регулярное обновление сведений о благонадежности клиентов.
- Отсутствовала система верификации и идентификации клиентов, которых представляли третьи лица по доверенности.
- Не велся должным образом реестр клиентов и информации об их благонадежности.
- Не была должным образом организована работа должностного лица, ответственного за соблюдение требований законодательства (Compliance Officer).
Учитывая широко разветвленную структуру связей Mossack Fonseca, можно предположить, что история еще далеко не окончена. А наказания многочисленных компаний и фирм, так или иначе связанных с панамцами, продолжатся в будущем.
