В этом уверены американские аудиторы, проводившие комплексную проверку банковских учреждений Латвии на предмет соответствия современным международным стандартам борьбы с отмыванием незаконно полученных средств.
Всего под проверку американских аудиторов попали 14 местных банков. Серьезнейшие нарушения были выявлены у всех без исключения. А один из банков Trasta Komercbanka даже «не дожил» до конца проверки - из-за многочисленных проблем, в том числе связанных с нарушениями анти-отмывочных правил, в отношении этого банка уже инициирована процедура ликвидации.
Основные претензии американских аудиторов свелись к:
- необоснованно упрощенной системе оценки рисков и контроля над происхождением средств клиентов;
- серьезным недостаткам в выявлении «подозрительных» транзакций, мониторинге за такими транзакциями и оповещении компетентных органов.
Комментируя результаты проверки, в латвийской Комиссии по финансовым рынкам и капиталу заявили, что ожидали более разгромной критики. По мнению функционеров Комиссии, проблема с отмыванием денег в Латвии действительно существует, а некоторые местные банкиры вполне осознанно работают с «сомнительными» капиталами, источником происхождения которых в основном являются страны СНГ.
Репутация латвийской банковской системы давно уже вызывает много вопросов у западных контролирующих и надзорных органов. На этом фоне в последнее время целый ряд солидных транснациональных банков прекратили долларовые операции с латвийским банками, поскольку именно «вечнозеленый» чаще всего используется в качестве инструмента отмывания денег в СНГ.
Представитель Ассоциации Коммерческих Банков Латвии Байба Мелнаце признал справедливость критики со стороны американцев, невозмутимо добавив при этом, что «наша банковская система постепенно движется вперед, а ее проверка независимыми аудиторами - это очередной шаг на пути к улучшению нашей работы».
