У цьому впевнені американські аудитори, які проводили комплексну перевірку банківських установ Латвії на предмет відповідності сучасним міжнародним стандартам боротьби з відмиванням незаконно отриманих коштів.
Всього під перевірку американських аудиторів потрапили 14 місцевих банків. Серйозні порушення були виявлені у всіх без винятку. А один з банків Trasta Komercbanka навіть «не дожив» до кінця перевірки - через численні проблеми, в тому числі пов'язані з порушеннями анти-відмивальних правил, щодо цього банку вже ініційована процедура ліквідації.
Основні претензії американських аудиторів звелися до:
- необґрунтовано спрощеної системи оцінки ризиків і контролю над походженням коштів клієнтів;
- серйозних недоліків у виявленні «підозрілих» транзакцій, моніторингу за такими транзакціями і повідомленні компетентних органів.
Коментуючи результати перевірки, у латвійській Комісії з фінансових ринків і капіталу заявили, що очікували більш розгромної критики. На думку функціонерів Комісії, проблема з відмиванням грошей у Латвії дійсно існує, а деякі місцеві банкіри цілком усвідомлено працюють з «сумнівними» капіталами, джерелом походження яких в основному є країни СНД.
Репутація латвійської банківської системи давно вже викликає багато питань у західних контролюючих і наглядових органів. На цьому тлі останнім часом цілий ряд солідних транснаціональних банків припинили доларові операції з латвійськими банками, оскільки саме «вічнозелений» найчастіше використовується як інструмент відмивання грошей у СНД.
Представник Асоціації Комерційних Банків Латвії Байба Мелнаце визнав справедливість критики з боку американців, незворушно додавши при цьому, що «наша банківська система поступово рухається вперед, а її перевірка незалежними аудиторами - це черговий крок на шляху до покращення нашої роботи».
