Регистрация компании для обмена криптовалют
и оказания услуг криптовалютного кошелька
Сегодня Эстония является одним из лидеров крипто-бизнеса. Это одна из самых развитых стран в мире с точки зрения цифровых технологий, а также первая страна в ЕС, которая регулирует выпуск и торговлю цифровыми токенами.
Компании для торговли криптовалютой могут создавать иностранные инвесторы. Всю процедуру можно провести удаленно.
Компания
Для работы с криптовалютой предусмотрено два типа лицензий:
- Услуги по обмену криптовалют. Дает право обменивать криптовалюты на фиатные деньги и обратно.
- Услуги криптовалютного кошелька. Позволяет предоставлять услуги виртуального кошелька: хранение или перевод виртуальной валюты. Эта лицензия позволяет компании генерировать и хранить ключи от имени клиентов.
Для получения обеих лицензий необходима местная компания или представительство иностранной компании. Из нашего опыта предпочтительнее использовать местную компанию.
Хотя минимальный уставный капитал законом не установлен, из соображений репутации, рекомендуется внести на банковский счет компании не менее 3000 евро. Этот счет мы поможем открыть после регистрации компании.
Получение лицензии
Заявка на получение лицензии подается в электронном виде на веб-сайте mtr.mkm.ee. Для этого необходима электронная резидентная карта или эстонское удостоверение личности. Государственная пошлина за подачу заявки на одну лицензию составляет 345 евро.
Решение о выдаче лицензии принимается Отделом по борьбе с отмыванием денег (независимое подразделением Департамента полиции и пограничной службы) в течение 30 рабочих дней после даты подачи.
Необходимые документы:
- Резюме и контактные данные владельца бизнеса (номер телефона, адрес электронной почты и почтовый адрес).
- Адрес офиса и адрес веб-страницы.
- Имя, фамилия и контактные данные лица, ответственного за подачу заявления.
- Имя, фамилия, номер паспорта, место рождения и адрес проживания бенефициара компании.
- Правила внутреннего контроля по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Правила касательно международных санкций и порядка их применения.
- Имя, фамилия, номер паспорта, место рождения, гражданство, адрес места жительства, должность и контактные данные лица, ответственного за противодействие отмыванию денег и финансирование терроризма (AML Officer).
- Имя, фамилия, номер паспорта, место рождения, гражданство, адрес места жительства, должность и контактные данные лица, ответственного за применение международных финансовых санкций.
- Если владелец бизнеса или член правления иностранец, необходимо представить документ, подтверждающий отсутствие судимостей за преступления, совершенные против государственных органов, преступления, связанные с отмыванием денег или другими умышленными преступлениями. Этот документ не должен быть старше 3-х месяцев на момент подачи заявки. Он должен быть заверен нотариусом и легализован (апостиль).
Сроки
Время регистрации компании зависит от наличия у заявителя электронной карты резидента Эстонии. С картой процесс занимает несколько дней. По доверенности процедура занимает 1,5-2 недели. При личном визите в Эстонию потребуется несколько дней, плюс время на нотариальное заверение документов.
По закону срок рассмотрения заявки - 30 дней. В процессе рассмотрения регулятор может запрашивать дополнительную информацию и пояснения относительно планируемой деятельности.
Как правило, весь процесс от подачи заявки до получения занимает от 6 до 10 недель.
Если компания не начала деятельность в течение шести месяцев с момента получения лицензии, она может быть отозвана.
Подключение экваеринга
Уже на этапе разработки сайта мы поможем согласовать его с требованиями основных платежных систем (VISA и MASTERCARD), а после получения лицензии, мы подготовим и подадим на рассмотрение документы, необходимые для подключения приема платежей с сайта.
Полезные ссылки
- На Мальте приняты законы о блокчейн-технологиях и криптовалютном бизнесе
- Регистрация оффшоров для интернет-бизнеса
- Криптообменник в Чехии
