Бажаєте запустити криптовалютний бізнес в Англії?
Ми допоможемо пройти весь шлях: від реєстрації компанії до отримання статусу зареєстрованого криптовалютного провайдера FCA (Financial Conduct Authority).
- підбір форми юридичної особи;
- складання пакета документів для FCA;
- консультації щодо AML-політики (Anti-Money Laundering — боротьба з відмиванням грошей), розробка внутрішніх процедур;
- підтримка при відкритті рахунків та взаємодії з банками;
- аудит готовності та супровід до отримання ліцензії.
З Nexus ви отримуєте надійний супровід та впевненість у правовій стійкості вашого проєкту.
Як регулюються криптообмінники у Британії
Хоча Великобританія вийшла з ЄС і не застосовує регламенту MiCA, вона впроваджує аналогічні норми. Британські регулятори орієнтуються на міжнародні стандарти FATF, а також взаємодіють із глобальними юрисдикціями.
Криптовалютний ринок Англії знаходиться під контролем одного з найсуворіших фінансових регуляторів світу — FCA (Financial Conduct Authority).
Будь-яка компанія, що надає послуги з обміну, зберігання або передачі криптоактивів (включаючи DeFi та NFT-платформи), зобов'язана пройти реєстрацію як Cryptoasset Business в рамках UK Money Laundering Regulations (MLR).
З 2021 року реєстрація у FCA є обов'язковою. Без неї криптовалютна діяльність вважається незаконною. Порушення вимог веде до штрафів та блокування операцій.
Що дає реєстрація у FCA:
- законне право надавати послуги, пов'язані з криптоактивами на території країни;
- доступ до роботи з банками, фінтех компаніями та платіжними системами;
- підвищення довіри з боку клієнтів та інвесторів;
- можливість масштабування бізнесу на регульованих умовах.
UK Travel Rule: передача даних під час криптовалютних переказів
Крім того, з 2024 року набули чинності вимоги UK Travel Rule, які зобов'язують компанії передавати інформацію про клієнта після кожної криптотранзакції, за аналогією з банківськими переказами SWIFT.
Тобто, при переказі криптовалюти, ви як провайдер, зобов'язані передавати іншому інформацію про клієнта, наприклад:
- ім'я відправника та одержувача;
- їх адреси чи номер рахунку;
- ідентифікатор транзакції.
Мета UK Travel Rule – боротьба з анонімністю та фінансуванням тероризму у сфері цифрових активів.
Набуття статусу зареєстрованого криптовалютного провайдера
Щоб легально вести бізнес із криптоактивами в Англії, необхідно відповідати таким вимогам:
- мати зареєстровану у Британії юридичну особу;
- призначити MLRO (особу, відповідальну за фінансовий моніторинг та дотримання AML);
- розробити та впровадити внутрішні політики щодо AML та боротьби з фінансуванням тероризму (CFT);
- описати бізнес-модель та джерела доходу, надати схему руху коштів;
- впровадити систему перевірки клієнтів KYC — Know Your Customer —- знай свого клієнта. KYC — це частина AML і означає процес ідентифікації та перевірки особи перед початком обслуговування;
- надати опис обраних IT-рішень та мір щодо захисту особистих даних;
- забезпечити технічну реалізацію вимог UK Travel Rule;
- відкрити банківський рахунок та укласти договори з технічними партнерами.
Як бачите, відкрити криптообмінник в Англії може бути непростим завданням, якщо поряд немає надійного партнера, який розуміється на тонкощах локальної юрисдикції.
Якщо ви плануєте вихід на європейський ринок, варто також розглянути можливості паралельної ліцензії в ЄС. Наприклад, в Естонії, Чехії чи Польщі. Ми допоможемо побудувати структуру, що відповідає обом юрисдикціям.
