Європа не справляється з викликами, які ставить перед її фінансовою системою глобальна проблема відмивання грошей.
Сьогодні європейські банки більше стурбовані втручанням у їхню діяльність уряду США, ніж втручанням національних податкових органів.
Цей висновок випливає з величезного скандалу з підрозділом Danske Bank в Естонії, через рахунки якого з 2007 по 2015 роки пройшло близько 200 млрд. дол. від нерезидентів. Можливо, це наймасштабніша справа з відмивання грошей за весь час.
Розслідування самого банку показало, що близько половини найризиковіших клієнтів-нерезидентів в Естонії (приблизно 6200) “були досить підозрілими і про них повідомлялося поліції - в 10 разів частіше, ніж зазвичай повідомляє банк”. В основному сумнівні гроші надходили з Естонії, РФ, Латвії, Кіпру, Великобританії на користь компаній Естонії, Латвії, Китаю, Швейцарії, Туреччини, Великобританії та 150 інших юрисдикцій.
На підставі цих даних податкова служба США (ФРС) розпочала кримінальне розслідування. Інвестори Danske Bank стурбовані через неминучі вагомі штрафи.
У процесі розслідування з'ясувалося, що найчастіше через цей підрозділ і підрозділи в Росії, Латвії та Литві відмивалися значні кошти. У зв'язку з цим керівництво банку вирішило припинити діяльність у цих країнах.
Фіскальні органи Данії наклали додаткові штрафні санкції на данський банк і зобов'язали збільшити статутний капітал банку на 1,5 млн. дол.
Політика Протидії Відмиванню Грошей в ЄС потребує оновлення
Ситуація з Danske банком показує, що схеми з відмивання грошей працюють не тільки у Великобританії, але й у менш помітних юрисдикціях. Для цих країн економічні вигоди від сумнівних операцій більш привабливі, ніж фінансова і банківська стабільність, крім того у них недостатньо ресурсів для якісного моніторингу. Тому на сьогодні з точки зору відмивання грошей вони є більш привабливими. Загальноєвропейський банківський сектор менш зарегульований і спільні дії окремих регуляторів в ЄС слабо скоординовані.
Порівняно з США, ЄС штрафує свої банки набагато м'якше. Крім того, податкові органи в ЄС надають перевагу не розголошувати дії банків-порушників.
Чорний список ЄС буде оновлено
За підсумками цього розслідування ЄС вирішив оновити список неблагонадійних юрисдикцій. Його складуть за новими принципами. Спочатку підготують «сірий список». Потім з цими юрисдикціями проведуть переговори. І лише потім список буде опубліковано.
Є побоювання, що на кінцевий список швидше вплинуть політичні зв'язки, ніж об'єктивний аналіз юрисдикцій, причетних до відмивання грошей.
А поки що, судячи з останніх скандалів, для відмивання злочинних грошей країни ЄС залишаються привабливими.
Правила ЄС по боротьбі з відмиванням грошей вдосконалять
Деякі європейські юрисдикції вже запровадили ефективні заходи по боротьбі з відмиванням грошей. Успішно просувається співробітництво між США і Кіпром. США вважають, що Кіпр у змозі вирішити це завдання.
Уряди Швеції, Німеччини, а також Європейське Банківське Управління (EBA), активізували свої зусилля і збільшили штат підрозділів, які залучені до боротьби з відмиванням грошей.
Європейське Банківське Управління планує розробити базу даних по обміну між країнами загальною інформацією. Однак стосовно конкретних клієнтів і транзакцій такий обмін не передбачений.
