Не минуло і двох років з моменту масштабної банківської кризи на Кіпрі, як вибухнув новий скандал. Цього разу в центрі уваги опинився транснаціональний банк FBME. Занепокоєння клієнтів банку набрало загрозливих масштабів у понеділок, 21 липня, після того як Центральний банк Кіпру офіційно повідомив про початок процедури санації кіпрського відділення FBME. У повідомленні ЦБ Кіпру зазначено, що ці заходи здійснюються «з метою належного захисту вкладників».
Банк FBME (Federal Bank of the Middle East) почав свою діяльність на Кіпрі як дочірня структура Федерального Банку Лівану (Federal Bank of Lebanon) - приватного банку, яким володіють брати Сааби (Аюб-Фарід Сааб і Фаді Сааб). У 1986 році FBME був виділений в окрему структуру і зареєстрований на Кайманових островах, а у 2003 році головний офіс банку переїхав до Танзанії. Там він став найбільшим фінансовим установою з розмірами активів у 2,7 млрд доларів (на кінець 2013 року). Тим не менше, на Танзанію припадає лише 10% операцій банку. Основний обсяг транзакцій здійснювався через його кіпрське відділення. Завдяки своїй танзанійській реєстрації банку вдалося уникнути жорстких заходів кіпрських властей у 2012-2013 рр. під час широкомасштабної банківської кризи. Саме це дозволило FBME залишатися ледь не єдиним притулком для клієнтів, які все ще проводять свої операції через Кіпр.
Протягом кількох десятиліть банк мав бездоганну репутацію. Особливу популярність FBME здобув у громадян пострадянського простору завдяки простоті відкриття рахунків. Банк залишався одним з небагатьох закладів, які дозволяли зробити це віддалено.
Грім грянув минулої п'ятниці, 18 липня, коли Служба боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) висунула проти банку звинувачення у порушенні норм, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей. В офіційному звіті служби йдеться як мінімум про 4 500 випадків підозрілих операцій через коррахунки в американських банках на загальну суму близько 875 млн. доларів. Ці операції нібито використовувалися для фінансування міжнародного тероризму та наркотрафіку, а також для обходу режиму санкцій, введених щодо Сирії.
У банку вже заявили, що «керівництво FBME шоковане абсолютно необґрунтованими звинуваченнями на адресу установи і виражає повну готовність співпрацювати з кіпрським регулятором у розслідуванні». Більше того, банк посилається на офіційний висновок авторитетної аудиторської компанії (німецького відділення KPMG), яка останніми роками проводила перевірку FBME на предмет відповідності правил банку «антивідмивним нормам» Кіпру та Європейського Союзу і не знайшла суттєвих порушень. Власники банку, брати Сааби, вже готують позов до суду Кіпру про захист честі та ділової репутації з метою очиститися від «голослівних звинувачень».
Дуже важливо зазначити, що мова в даному випадку не йде про банкрутство банку. З фінансової точки зору FBME абсолютно безпроблемна установа. Мова йде про звинувачення банку у серйозних порушеннях, що може призвести до замороження всіх або частини активів на невизначений термін. За відомостями вкладників банку, доларові транзакції та рахунки вже заморожені. Але поки що є надія на об'єктивне розслідування, наслідки якого не зачеплять добросовісних клієнтів банку.
Оновлення:
Банк FBME випустив свіжий прес-реліз, у якому підкреслив прихильність правилам "антивідмивного законодавства" і висловив повну готовність співпрацювати з представниками американської влади у справі розслідування можливих зловживань. Юристи банку вже почали консультації з представниками Казначейства США з питання залучення до вивчення транзакцій FBME незалежних судових бухгалтерських слідчих.
Тим не менше, банк визнає наявність деяких проблем з поточними операціями і вказує на їх тимчасовий характер. Фахівці FBME не виключають, що скандал розв'язаний деякими зацікавленими особами з метою ворожого поглинання даної фінансової установи і називають дії ЦБ Кіпру шкідливими як для самого банку і його вкладників, так і для репутації Кіпру і Танзанії в цілому.
