20 травня 2014 року відділ з розслідування фінансових злочинів Міністерства фінансів США опублікував повідомлення, адресоване фінансовим установам. У ньому містяться рекомендації щодо співпраці з клієнтами, які отримали паспорти Федерації Сент-Кітс і Невіс.
На думку відомства, останнім часом значно почастішали випадки зловживання Програмою отримання громадянства за інвестиції, ініційованою урядом Федерації ще в 1984 році.
Автори рекомендацій впевнені в тому, що паспорти, отримані за цією програмою, використовуються для незаконної фінансової діяльності. Недобросовісні претенденти використовують Програму з метою приховати свою особу та географічне походження - для того, аби уникнути міжнародних санкцій або санкцій США, або щоб здійснювати фінансові правопорушення.
Водночас, пов'язані з цією загрозою ризики можуть бути знижені завдяки проведенню ретельних перевірок клієнтів (due diligence), в тому числі перевірок їх персональних даних, - за вимогами існуючих програм ідентифікації клієнтів.
На сьогодні Програма отримання громадянства Федерації Сент-Кітс і Невіс за інвестиції - найдовша з аналогічних їй програм у всьому світі. З її допомогою влада країни залучає добросовісних інвесторів, готових вкласти значні кошти в розвиток федеративної держави.
Усі бажаючі отримати паспорт країни "за гроші" можуть зробити це двома способами:
• Придбання нерухомості
Основна умова - придбання іноземцями визначеної владою нерухомості вартістю не менше $400000 (плюс додаткові реєстраційні платежі за заявника та членів його сім'ї)
• Інвестування в цукрову промисловість.
Необхідно інвестувати не менше $250000 у Фонд диверсифікації цукрової промисловості Сент-Кітс і Невіс (за умови, що у заявника є утриманці, сума внеску збільшується).
Подібні програми рекламують багато країн, але пропозиція Сент-Кітс і Невіс приваблива для злочинців тим, що особа претендентів на отримання громадянства перевіряється досить поверхнево.
Незважаючи на публічні запевнення влади про посилення цього контролю, прийняті заходи, на думку департаменту фінансових розслідувань США, залишаються малоефективними. (Наприклад, у 2013 році уряд Сент-Кітс і Невіс оголосив, що для всіх громадян Ірану тимчасово припиняється доступ до програми, проте у американського відомства є підстави підозрювати, що громадянство за інвестиції іранцям як і раніше надається).
Через такий ослаблений контроль неблагонадійні особи, в тому числі ті, хто планує використовувати громадянство в протиправних цілях, можуть отримати паспорт країни без особливих складнощів.
Рекомендації банкам
На думку відділу фінансових розслідувань США, для зниження ризиків фінансовим установам слід здійснювати більш ретельну перевірку клієнтів. Така перевірка може включати перевірку особи клієнта за іншим або альтернативним посвідченням особи (не за паспортом Сент-Кітс і Невіс), виданим компетентним органом, або здійснюватися з використанням безпаперових методів, які дозволяють точно визначити особу клієнта та країну його походження.
Якщо фінансова установа знає, підозрює або має підстави підозрювати, що у запланованій або проведеній за її участю операції задіяні кошти, отримані від незаконної діяльності, або ця операція спрямована на приховування незаконного джерела походження коштів, на обхід положень Закону про банківську таємницю, або якщо в такій угоді відсутня ділова або очевидна законна мета, то у цього фінансової установи можуть затребувати доповідь про підозрілу діяльність (Suspicious activity report, SAR). При цьому департамент фінансових розслідувань вимагає позначку на доповіді про те, що вона стосується саме клієнтів з паспортом Сент-Кітс і Невіс.
Крім цього, у фінансових організацій є зобов'язання звітувати перед Управлінням з контролю за іноземними активами США (OFAC) якщо вони підозрюють, що операції клієнтів з такими паспортами можуть бути заблоковані.
Реакція Сент-Кітс і Невіс
Прем'єр-міністр федерації Дензіл Дуглас заявив про наміри уряду внести зміни в програму економічного громадянства у зв'язку з повідомленням, отриманим від Міністерства фінансів США.
«Ми зараз перебуваємо на етапі визначення того, які саме зміни повинні бути внесені в Програму (і чи повинні вони вноситися взагалі) і обіцяємо оперативно інформувати про свої рішення».
Він також заявив про те, що влада країни відстежує інформацію про нові та зароджуються загрози, що виходять від мережі транснаціональної організованої злочинності.
За словами Дугласа, на сьогодні основою державної політики в цій сфері є намір влади анулювати рішення про надання громадянства за інвестиції у разі виявлення причетності таких «громадян» до кримінальної діяльності.
“Ми плануємо застосовувати такі заходи без зволікання, так як в інтересах нашої держави - підтримання доброї репутації програми економічного громадянства. Відповідно, ми максимально посилимо заходи безпеки в цій сфері” – пообіцяв прем'єр.
