Чому дешеві офшори можуть вам дорого обійтися?
Якщо ви цікавилися офшорами і збирали про них інформацію в Інтернеті, ви, напевно, стикалися з величезним розкидом цін на, здавалося б, одні й ті самі продукти. Виникає запитання: «Як можна продавати одне й те саме за 500 і 3500 доларів? Невже тільки тому, що комусь хочеться більше грошей?» Спробуємо розібратися в чому тут справа.
Ціна будь-якого продукту завжди має нижню планку - собівартість. Тому для довгострокового зниження ціни продавець повинен знизити його собівартість. У такому тонкому і складному бізнесі як реєстрація офшорів є чимало як порівняно чесних, так і відверто шахрайських способів це зробити. Наслідки для вас можуть бути вкрай неприємними.
Отже, з чим може зіткнутися клієнт, купуючи дешевий офшор?
Продаж однієї компанії кільком клієнтам
Випадок із практики:
У неформальній бесіді колишній співробітник компанії-конкурента поділився «ноу-хау» щодо збільшення прибутку. Рішення полягало в продажі однієї і тієї ж компанії кільком клієнтам. Звичайно ж, власники такої компанії не знали про існування один одного. На щастя, такі махінації легко виявляються і зараз майже не зустрічаються. Їх можуть використовувати хіба що відверті шахраї. Щоб не постраждати, перевіряйте репутацію та історію консультантів.
Перепродаж використаних компаній
Клієнти, які з різних причин не змогли використати придбані офшори, іноді звертаються до консультантів із пропозицією перепродати непотрібну компанію зі знижкою. Сумлінний консультант не повинен цього робити, оскільки він не зможе перевірити, чи не залишилося у компанії невиконаних зобов'язань. Такий перепродаж допускається тільки між людьми, які довіряють один одному й усвідомлено йдуть на цей ризик.
Неповний набір документів і послуг
Після оплати може виявитися, що в оголошену низьку вартість не включено низку послуг і документів, важливих для роботи компанії. Наприклад, приваблива низька ціна може включати тільки вартість реєстрації, а щорічне утримання потрібно оплатити додатково. Трапляється і завищення вартості документів та послуг після того, як ви прийняли рішення. Тому ще до розрахунків із консультантами переконайтеся, що всі необхідні послуги та документи замовлено і ціни зафіксовано.
Випадок із практики:
До нас звернувся клієнт, який був упевнений, що компанія зареєстрована на номінального акціонера. У процесі аналізу документації з'ясувалося, що реєстратор зекономив і випустив акції компанії безпосередньо на клієнта. Конфіденційність володіння офшором у такому разі набагато нижча.
Неякісний номінальний сервіс і непрофесійні агенти
Недобросовісні консультанти можуть знижувати витрати на свої послуги некоректними, небезпечними для клієнта методами, такими як:
- використання документів неіснуючих або померлих осіб;
- використання бомжів, осіб зі «зниженою соціальною відповідальністю» або просто сторонніх людей без їхнього відома;
- використання як номіналів закритих компаній.
Очевидно, що в таких випадках підписи та засвідчення на документах підробляють. Будь-які офіційні запити на адресу компанії призведуть до катастрофічних наслідків.
Часто від номінальних співробітників офшорної компанії потрібні професійні дії - реакція на запити, підписання документів тощо. Щоб компанія створювала відчуття реальної, необхідно, щоб номінальні співробітники були легко доступні й адекватно реагували на можливі запити. В іншому разі компанія викличе серйозні підозри.
Низькі ціни також означають, що одні й ті самі номінальні співробітники масово використовуються у величезній кількості компаній. Дізнатися про це дуже просто. Наприклад, у Великій Британії є безплатний онлайн-сервіс, що дає змогу за прізвищем людини дізнатися про всі компанії, в яких вона є директором.
У будь-якої офшорної компанії в країні реєстрації обов'язково є місцевий реєстраційний агент. Ним є спеціалізована компанія, яка надає офшору деякі життєво важливі послуги (взаємодія з державними органами, ведення документації компанії, подання звітності). Від професіоналізму агента залежить дуже багато чого, а справжні професіонали дешевими не бувають. Але навіть із професіоналами трапляються проблеми. Вони можуть невиправдано збільшити ціни або зовсім закрити свій бізнес. Чи готовий ваш консультант змінити місцевого агента і передати компанію на обслуговування іншим фахівцям?
Несплата щорічних платежів
Консультанти-одноденки й ті, хто не витримує конкуренції та вирішують наостанок «зрубати бабла», можуть отримати в клієнта гроші на оплату щорічного утримання компанії, але не сплатити вартість послуг місцевого агента або щорічний внесок до бюджету. Так чинять шахраї, які не збираються більше займатися цим бізнесом. Шахрайство розкривається після того, як банк компанії вимагатиме надати сертифікат дієздатності компанії. Цей сертифікат видає торговий реєстр за запитом місцевого агента. Якщо обов'язкових платежів не отримано, сертифікат не видадуть. Але до цього часу шахрая вже й слід прохолов.
На жаль, банки не завжди перевіряють стан компанії і така ситуація може тривати кілька років. Начебто клієнт при цьому не страждає, але варто кому-небудь перевірити статус компанії через доступні бази даних реєстрів, і проблеми будуть серйозні. Наприклад, конфіскація товару на митниці.
Особливо часто таке трапляється якщо купувати компанію у банку. Деякі банки пропонують компанії за дуже привабливими цінами, за умови, що ви відкриєте рахунок у них. Щоб уникнути цих неприємностей, ми рекомендуємо регулярно замовляти сертифікат дієздатності, навіть якщо це не потрібно.
Інша категорія недобросовісних консультантів практикує довільне завищення вартості річного обслуговування. При цьому такий «консультант» створює всілякі перешкоди для переведення компанії під управління іншого адміністратора. Таким чином, клієнт може стати заручником ситуації, особливо якщо компанія володіє серйозними активами, які непросто переоформити на іншу компанію.
Обман під час здачі звітності
Дедалі більше офшорних зон вимагають здавати фінансову звітність. Це призводить до зростання витрат на утримання компаній. Що можуть зробити консультанти, для яких низька ціна - єдиний козир:
- вас можуть переконувати, що звітність можна не здавати зовсім або здавати пасивну звітність, навіть якщо діяльність досить активна;
- вам можуть виставляти рахунок за активну звітність, але при цьому здавати пасивну, яка коштує набагато дешевше.
Випадок із практики:
Білоруський власник англійської компанії подав заявку на участь у тендері. У заявці він вказав, що компанія активно працює на ринку. Використавши низку конкурентних переваг, він практично виграв тендер. Однак на завершальному етапі його компанію виключили за подання недостовірної інформації. Виявилося, що без відома клієнта його консультанти здавали пасивну звітність, і таким чином чимало «економили». Тендерний комітет без зусиль це дізнався і абсолютно справедливо покарав компанію.
Економія часу на обслуговування клієнта
Щоб забезпечити прибутковість за низьких цін, консультанти змушені продавати багато компаній. Це неминуче погіршує якість обслуговування. У таких умовах ніколи розбиратися в нюансах бізнесу і потребах кожного клієнта. Документи оформляються неохайно, в них повно невідповідностей і недоробок.
Серед дешевих консультантів повно відвертих непрофесіоналів. Поговоріть з ними і ви відчуєте неприкрите бажання продати. А як це буде працювати, і чи буде, для них не так уже й важливо.
У податковому плануванні дедалі частіше використовують компанії з країн, де податки є, але спеціальними прийомами їх можна уникнути (наприклад, Канада, Кіпр, Велика Британія, Сінгапур або Гонконг). Для мінімізації податків у цих країнах потрібно дотримуватися певних правил ведення бізнесу. Також дуже важливо правильно готувати і здавати фінансову звітність. Непрофесійний консультант, єдина конкурентна перевага якого - низька ціна, може обійтися клієнту дуже дорого: податковими вимогами, штрафами, судовими позовами і навіть кримінальними справами.
Висновок
Якщо ціна є вашим головним критерієм у виборі консультанта, то купувати офшор вам ще рано. Офшорна компанія - це не стандартний товар, який лежить на полиці в будь-якому магазині. Це складний інструмент, який має бути «заточений» під ваші конкретні потреби. З ним потрібно вміти правильно поводитися. Дешевий недосвідчений консультант вам тут не допоможе. Він і сам цього толком не знає.
«Хай буде обачний покупець!» (лат. Caveat Emptor!) - радили стародавні римляни...
