Еврочиновники продолжают заниматься любимым делом - составлением всевозможных черных списков юрисдикций. В очередной такой список, одобренный Европейской комиссией 13 февраля 2019 года, вошли "страны, имеющие серьезные недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма" (англ. Countries with Weak Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Regimes).
Новый список разработан во исполнение "Четвертой и Пятой анти-отмывочных Директив Европейского союза". Главной его целью заявлена "защита финансовой системы посредством предотвращения рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма".
Список составлялся на основе исследования 54-х "приоритетных юрисдикций", которые:
- имеют систематическое влияние на целостность финансовой системы ЕС; или
- признаны Международным валютным фондом в качестве "международных оффшорных финансовых центров" (англ. International Offshore Financial Centres); или
- являются экономически значимыми для Евросоюза и имеют с ним тесные связи.
Уровень угроз в исследуемых странах определялся путем анализа их правовых инструментов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также эффективности применения этих инструментов на практике.
В своей работе Еврокомиссия учитывала опыт и методологию Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, сокр. FATF), межправительственной организации, которая занимается разработкой международных стандартов в этой сфере.
Кто попал в черный список
По результатам исследования, в итоговый перечень вошло 23 юрисдикции:
- Американские Виргинские Острова.
- Американское Самоа.
- Афганистан.
- Багамские Острова.
- Ботсвана.
- Гана.
- Гуам.
- Йемен.
- Ирак.
- Иран.
- Ливия.
- Нигерия.
- Пакистан.
- Панама.
- Пуэрто-Рико.
- Самоа.
- Саудовская Аравия.
- Северная Корея.
- Сирия.
- Тринидад и Тобаго.
- Тунис.
- Шри-Ланка.
- Эфиопия.
Смысл списка
Европейские банки и другие субъекты, на которых распространяются правила по борьбе с отмыванием денег, должны будут применять усиленную проверку (англ. Increased Checks / Due Diligence) финансовых транзакций, проводимых с резидентами юрисдикций из черного списка.
Еврокомиссия будет внимательно отслеживать прогресс перечисленных стран в устранении выявленных недостатков. Кроме того, в ближайшее время европейцы планируют проанализировать ряд других юрисдикций, не попавших под первоначальное исследование. Таким образом, состав списка будет периодически корректироваться.
Отдельно отметим, что новый черный список не следует путать с европейским списком "юрисдикций, не сотрудничающих в налоговых вопросах" (англ. List of Non-Cooperative Jurisdictions for Tax Purposes). Цели и механизмы применения этих двух инструментов существенно различаются.
Вступление в силу
Список стран, имеющих серьезные недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, был одобрен Европейской комиссией в виде так называемого "Делегированного регламента" (англ. Delegated Regulation). В течение месяца этот документ будет подан на утверждение в Европейский парламент и Совет. Утвержденный регламент вступит в силу через 20 дней со дня его опубликования в официальном вестнике Евросоюза (англ. Official Journal of the European Union).
Документы и ссылки
- Пресс-релиз Европейской комиссии от 13 февраля 2019 года об одобрении списка стран, имеющих существенные недостатки в борьбе с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма (англ)
- Делегированный регламент Европейской комиссии от 13 февраля 2019 года (англ)
- Приложение к регламенту - перечень стран и территорий (англ)
- Четвертая анти-отмывочная Директива от 2015 года (англ)
- Пятая анти-отмывочная Директива от 2018 года (англ)
Еще по теме
- Что такое черный список оффшоров
- ОЭСР состряпала очередной черный список
- Нидерланды обзавелись собственным списком оффшоров
