Єврочиновники продовжують займатися улюбленою справою – складанням усіляких чорних списків юрисдикцій. У черговий такий список, затверджений Європейською комісією 13 лютого 2019 року, увійшли "країни, які мають серйозні недоліки в боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму" (англ. Countries with Weak Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Regimes).
Новий список розроблений на виконання "Четвертої та П’ятої анти-відмивальних Директив Європейського союзу". Головною його метою заявлено "захист фінансової системи шляхом запобігання ризикам легалізації злочинних доходів і фінансування тероризму".
Список складався на основі дослідження 54-х "пріоритетних юрисдикцій", які:
- мають систематичний вплив на цілісність фінансової системи ЄС; або
- визнані Міжнародним валютним фондом як "міжнародні офшорні фінансові центри" (англ. International Offshore Financial Centres); або
- є економічно значущими для Євросоюзу та мають з ним тісні зв'язки.
Рівень загроз в досліджуваних країнах визначався шляхом аналізу їх правових інструментів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також ефективності застосування цих інструментів на практиці.
У своїй роботі Єврокомісія враховувала досвід і методологію Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, скор. FATF), міжурядової організації, яка займається розробкою міжнародних стандартів у цій сфері.
Хто потрапив у чорний список
За результатами дослідження, в підсумковий перелік увійшли 23 юрисдикції:
- Американські Віргінські Острови.
- Американське Самоа.
- Афганістан.
- Багамські Острови.
- Ботсвана.
- Гана.
- Гуам.
- Ємен.
- Ірак.
- Іран.
- Лівія.
- Нігерія.
- Пакистан.
- Панама.
- Пуерто-Рико.
- Самоа.
- Саудівська Аравія.
- Північна Корея.
- Сирія.
- Тринідад і Тобаго.
- Туніс.
- Шрі-Ланка.
- Ефіопія.
Сенс списку
Європейські банки та інші суб'єкти, на які поширюються правила боротьби з відмиванням грошей, повинні будуть застосовувати посилений контроль (англ. Increased Checks / Due Diligence) фінансових транзакцій, що проводяться з резидентами юрисдикцій з чорного списку.
Єврокомісія буде уважно відстежувати прогрес перерахованих країн у виправленні виявлених недоліків. Крім того, найближчим часом європейці планують проаналізувати низку інших юрисдикцій, які не потрапили під початкове дослідження. Таким чином, склад списку буде періодично коригуватися.
Окремо зазначимо, що новий чорний список не слід плутати з європейським списком "юрисдикцій, які не співпрацюють у податкових питаннях" (англ. List of Non-Cooperative Jurisdictions for Tax Purposes). Цілі та механізми застосування цих двох інструментів суттєво різняться.
Вступ у силу
Список країн, які мають серйозні недоліки в боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, був затверджений Європейською комісією у вигляді так званого "Делегованого регламенту" (англ. Delegated Regulation). Протягом місяця цей документ буде поданий на затвердження в Європейський парламент і Раду. Затверджений регламент вступить у силу через 20 днів з дня його опублікування в офіційному віснику Євросоюзу (англ. Official Journal of the European Union).
Документи та посилання
- Прес-реліз Європейської комісії від 13 лютого 2019 року про затвердження списку країн, які мають суттєві недоліки в боротьбі з відмиванням брудних грошей і фінансуванням тероризму (англ)
- Делегований регламент Європейської комісії від 13 лютого 2019 року (англ)
- Додаток до регламенту - перелік країн і територій (англ)
- Четверта анти-відмивальна Директива від 2015 року (англ)
- П'ята анти-відмивальна Директива від 2018 року (англ)
Ще по темі
- Що таке чорний список офшорів
- ОЕСР зготувала черговий чорний список
- Нідерланди обзавелися власним списком офшорів
