Иностранные компании смогут открывать счета в украинских банках

Национальный банк предоставил возможность открывать счета в Украине компаниям-нерезидентам, в том числе иностранным инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующих от имени таких фондов.

Право юридических лиц-нерезидентов обслуживаться в украинских финансовых учреждениях и напрямую осуществлять через них валютные операции закреплено в Соглашении об ассоциации между Украиной и Европейским союзом, а также в Законе о валюте и валютных операциях.

Для обеспечения реализации этого права Нацбанку пришлось существенно пересмотреть свою старую Инструкцию об открытии и закрытии банковских счетов, утвержденную Постановлением Правления Национального банка № 492 от 12 ноября 2003 года.

Обновленная версия Инструкции регулирует порядок открытия и закрытия банками:

• счетов резидентов и нерезидентов Украины (физических и юридических лиц);
• корреспондентских счетов банков-резидентов и банков-нерезидентов;
• счетов международных финансовых организаций, а также управляющих по договорам управления активами.

Инструкцией предусмотрено упрощение порядка открытия счетов благодаря следующим новациям:

• отмена предоставления клиентами при открытии счетов карточки с образцами подписей - распоряжение счетом будет осуществляться на основании перечня лиц, которые согласно законодательству имеют на это право;
• изменение наименования юридического лица не предусматривает закрытие действующих счетов.

Кроме того, Инструкция теперь не содержит так называемых "режимов счетов клиентов" (то есть ограничений по проведению операций со счетами), а лишь определяет некоторые особенности осуществления операций по счетам отдельных клиентов.

Новая редакция Инструкции об открытии и закрытии счетов утверждена постановлением Правления Национального банка Украины № 56 от 1 апреля 2019 года. Обновленная Инструкция вступила в силу 4 апреля 2019 года.

Одновременно с разрешением иностранным компаниям открывать счета в украинских финучреждениях Нацбанк ужесточил меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Это выразилось во внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга. Главная цель изменений - внедрение механизмов выявления банками среди юридических лиц-нерезидентов так называемых "компаний-пустышек", которые считаются одним из основных инструментов трансграничного отмывания преступных доходов.

Изменения включают:

• определение "компании-пустышки";

• закрепление процедуры осуществления анализа информации и документов для выявления "пустышек";

• регламентацию действий банка в случае подтверждения того, что клиент является "компанией-пустышкой" или отказа клиента в предоставлении банку необходимых документов и информации в случае, если предоставленных документов недостаточно для осуществления соответствующего анализа.

Вместе с тем, требования об осуществлении анализа информации и документов на предмет выявления признаков "пустышки" не распространяются на юридических лиц-нерезидентов, являющихся холдинговыми компаниями, при условии, что:

• структура собственности таких компаний является прозрачной и позволяет определить их конечных бенефициарных владельцев (контролеров); и
• хозяйственная деятельность таких компаний дает возможность полного понимания ее характера.

Изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга утверждены постановлением Правления Национального банка Украины № 58 от 2 апреля 2019 года. Изменения вступили в силу 4 апреля 2019 года.

Документы

• Соглашение об ассоциации между Украиной и Европейским союзом от 21.03.2014 (27.06.2014)
• Закон о валюте и валютных операциях от 21.06.2018 № 2473-VIII
• Постановление о внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины (новая редакция Инструкции об открытии и закрытии счетов) от 01.04.2019 № 56
• Постановление об утверждении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга от 02.04.2019 № 58

Еще по теме

• Нацбанк Украины завершил разработку валютных постановлений
• Украина наращивает усилия по реализации Плана действий BEPS
• Регистрация оффшоров для инвестиций в Украину
• Открытие счетов в зарубежных банках
• Каким образом банки следят за своими клиентами и пресекают отмывание грязных денег